中国证券监督管理委员会


关于进一步加强对期货经纪机构监管工作的通知
证监会


各省、自治区、直辖市、计划单列市证管办（证监会）：
我国的期货经纪行业经过两年多的规范整顿，盲目发展的势头得到初步遏制，混乱无序的局面得到一定控制，正逐步走上规范化管理的轨道。但是，近来一些期货经纪机构在内部管理和运作方面暴露出一些问题，主要有：部分期货经纪机构内部管理松懈，财务管理混乱，业务规章不够
规范，风险控制不力，诉讼纠纷不断；一些期货经纪机构自营与代理不分，挪用客房保证金炒作期货，损害客户权益；有的机构蓄意违规，为操纵市场行为提供方便，甚至直接参与操纵市场；个别期货经纪机构利用非法手段诈骗客户资金，负责人甚至卷款潜逃。部分期货经纪机构的上述行
为给期货经纪业带来了不良影响。为进一步加强对期货经纪行业的监管，确保我国期货市场试点工作的正常进行，现就有关问题通知如下：
一、各省、自治区、直辖市和计划单列市证管办（证监会）要切实加强对辖区内的期货经纪公司、期货经纪公司营业部和期货兼营机构（简称期货经纪机构）的监管，及时掌握期货经纪机构的经营情况和财务状况。
证管办（证监会）应要求期货经纪机构自本通知下发之日起30日内进行一次自查，并就1996年9月底前的财务、营运、风险控制、代理业务、遵纪守法等项写出自查报告（内容见附件一），报证管办（证监会）。对逾期未报的，证管办（证监会）应给予处罚。
证管办（证监会）要建立期货经纪机构定期报告制度和重大事项报告制度，要求期货经纪机构自96年第四季度始，每季终了15日内向证管办（证监会）报送上季营业报告（内容见附件二、三、四）。
证管办（证监会）要及时掌握资不抵债或经我会批准成立后6个月未开业或开业后连续6个月没有业务活动的期货经纪机构的情况，并报告我会，我会将取消其从事期货经纪业务的资格。
二、证管办（证监会）要根据以下规定和国家其他有关规定，严格管理和规范期货经纪机构的业务行为：
1、期货经纪公司、期货经纪公司营业部、期货兼营机构期货部均不得以任何形式承包给个人或其他机构。已经承包的必须在本通知下发之日起30日内解除原承包合同。
2、期货经纪机构不得为客户融资，不得允许客户蓄意透支交易，不得接受客户的全权委托。交易指令必须由客户或其授权人签字，电话下单必须录音并补签字，场内出市代表不得直接接受客户交易指令。
3、期货经纪机构应严格按照国家有关财务、资金管理的规定，建立完善的财务制度，加强对客户开户、资金划转、现金提取的管理。不得允许法人以个人名义开户和个人以法人名义开户。不得以“退还保证金”、“佣金返还”的名义随意向第三者划转资金。
4、任何期货经纪机构均不得接受被我会列为“市场禁入者”的机构与客户，不得录用、雇佣被我会或我会授权机构通报的有劣迹的从业人员。
5、任何期货经纪机构不得以分仓、借仓等手段超限量持仓，不得为操纵市场者提供便利和条件。
6、期货经纪机构必须按照交易所的成交回报价格通知客户成交结果，不得将客户交易指令不通过期货交易所而私下对冲，不得挪用客户保证金。
7、期货经纪机构通过各种媒体所进行的广告宣传必须真实、准确，不得夸大，不得有诱导性内容或虚假内容。
三、证管办（证监会）要认真规范整顿辖区内从事期货经纪业务的机构。
除期货经纪公司、已经证管办（证监会）初审并上报我会复审待批的期货经纪公司营业部和期货兼营机构外，其他机构和会员单位均不得从事期货经纪业务。期货兼营机构不得从事二级代理业务。
除已经证管办（证监会）初审并上报我会复审待批的期货经纪公司营业部外，期货经纪公司和期货兼营机构不得以其他任何名义设立从事期货经纪业务的分支机构，各会员单位在交易所周围设立的出市代表管理部门不得挂牌，不得接受客户指令，不得提供结算服务。
证管办（证监会）如发现违反上述规定的机构，必须坚决查处，对情节严重不服管理的，上报我会取消其从事期货经纪业务的资格或其会员资格。有欺诈行为的，移交公安、司法部门依法处理。
四、证管办（证监会）要进一步认真贯彻中国证监会等四部委《关于严历查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕65号）及其会议纪要（证监发字〔1994〕96号）的有关精神，与外汇管理、工商行政管理和公安部门积极配合，协同行动，严厉打
击非法外汇期货和外汇按金交易活动，一经发现立即取缔，绝不姑息。非法从事外汇期货和外汇按金交易的期货经纪机构将被吊销期货经纪业务许可证。
五、规范整顿期货经纪机构涉及面广、难度大，各地证管办（证监会）要进一步加强领导，组织力量，深入调查研究，摸清本地区期货经纪机构的现状和有关问题，规范整顿的工作要充分细致，方法步骤要积极稳妥，一经实施要迅速果断。要吸收一些会计、审计和法律方面的专业人员
，组成强有力的队伍，把辖区的期货监管工作切实抓起来，维护市场稳定。
六、凡违反本规定或提交虚假报告的期货经纪机构，证管办（证监会）可在我会授权范围内给予处罚，情节严重的上报我会予以惩处。对于严重违规、影响恶劣并造成严重后果的，我会将取消其从事期货经纪业务的资格。构成犯罪的移交公安、司法部门追究其刑事责任。
各证管办（证监会）要根据本通知精神，切实加强对辖区内期货经纪机构的日常监管，加强信息沟通并及时将落实本通知的情况报告我会。



1996年9月24日
云南省人大常委会


昆明市保护老年人合法权益条例
云南省人大常委会


（1989年10月28日昆明市第八届人大常委会第二十八次会议通过 1990年4月27日云南省第七届人民代表大会常务委员会第十一次会议批准）

目 录

第一章 总 则
第二章 保护内容
第三章 各部门的责任
第四章 奖励和处罚
第五章 附 则

第一章 总 则
第一条 为了保护老年人的合法权益，发扬敬老、爱老、养老、助老的社会主义道德风尚，根据《中华人民共和国宪法》和法律的有关规定，结合本市情况，制定本条例。
第二条 老年人曾为创造社会的物质与精神财富贡献力量，有丰富的阅历和经验，是社会的宝贵财富；还为国家、社会和家庭尽了义务，应当受到人们的尊重与爱护。
第三条 本条例所指的老年人，是指居住本市男年满六十周岁、女年满五十五周岁的公民。
第四条 保护老年人的合法权益，是国家、社会和家庭的共同责任。在本市的各级国家机关、人民团体、企业事业单位，应当根据工作职责，切实维护老年人的合法权益。每个公民都应当尊敬和关心老年人，自觉维护老年人的合法权益。负有法定赡养义务的亲属，应当在物质生活和精
神生活上，为老年人安度晚年提供必要的条件。
第五条 老年人应当自尊自重，保持晚节，遵纪守法，并运用法律维护自身的合法权益。正确处理亲属关系，自觉维护社会的安定团结与家庭的和睦。
第六条 每年农历9月9日为本市敬老节，各级政府和各单位应当以多种形式，广泛开展敬老、爱老活动。

第二章 保护内容
第七条 老年人的人身自由和人格尊严受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。严禁子女、儿媳、女婿或者其他家庭成员打骂、侮辱、诽谤、虐待、遗弃老年人。
第八条 保护老年人依法受赡养扶助的权利。成年子女应当履行赡养扶助的义务，在经济上供养、生活上照顾、精神上尊敬。儿媳或者女婿应当支持、帮助配偶对其父母履行赡养扶助的义务。有负担能力的孙子女、外孙子女，对于子女已经死亡的祖父母、外祖父母负有赡养扶助的义务
。
第九条 对于没有经济收入或者收入较少不足以维持基本生活需要的老年人，成年子女应当保障其生活水平不低于该家庭其他成员的基本生活水平。丧失劳动能力的农村老年人，子女应当承担耕种其责任田、自留地，并保证老年人的基本生活需要。对患病或者生活不能自理的老年人，
成年子女应当负责给予及时治疗和照顾。子女不论与老年人分居或者共同居住，都应当承担或者分担必要的家务劳动。
第十条 保护老年人的财产权。老年人的合法收入、储蓄、生活用品、文物、图书、知识产权、林木、牲畜、家禽、法律允许拥有的生产资料以及其他个人财产，受法律保护，任何单位和个人不得侵占、哄抢、私分和破坏。老年人有权拒绝有独立生活能力的子女提出的经济资助的要求
。有独立生活能力的子女或者其他亲属不得向老年人强行索要财物，或者将自己的负担强行转嫁给老年人。
第十一条 保护老年人的房产权和居住权。成年子女不得强占、挤占老年人的住房，不得强行将老年人从居住条件较好的房屋迁往条件低劣的房屋居住。未经老年人同意，子女或者其他亲属不得将产权属于老年人的住房出租、出卖或者拆除。老年人将自己的住房分给子女后，如果子女
违背约定不履行赡养义务或者虐待老年人，老年人有权依法收回其住房。
各机关、团体、学校、企事业单位在分配住房时，退（离）休人员应当与在职人员享有同等的待遇。
第十二条 保护老年人婚姻自由的权利。子女或者其他人，不得干涉老年人离婚、再婚以及离婚再婚后的家庭生活。老年人离婚再婚后，其负有赡养扶助义务的成年子女应当继续履行赡养扶助的义务。再婚老年人，有权支配依法属于本人所有的财产。
第十三条 保护老年人依法继承财产的权利。老年人依法有权用遗嘱、遗赠、遗赠扶养协议等方式处理自己的财产。
第十四条 保护退（离）休人员依法享有的各项权利。各机关、团体、企业事业单位应当保证退（离）休人员按照国家和省、市有关规定享有的政治、经济、医疗、福利等待遇，不得擅自改变或者降低标准。对生活、经济困难的，各单位应当实事求是地予以帮助、解决。
第十五条 老年人享有从国家和社会获得物质帮助的权利。城镇无经济收入和无依靠的孤寡老人，由民政部门或者街道办事处按规定发给生活救济金。农村无经济来源、无依靠、无劳动力的老年人所需粮食和费用，属集中供养的，由乡（镇）人民政府或者办事处统一提留；属分散供养
的，由办事处负责筹措，并保证其生活标准不低于当地平均生活水平。
第十六条 各单位应当鼓励老年人在自愿原则下参加各种社会活动，发挥其专长为社会服务。鼓励和支持老年人在政策允许的范围内，从事力所能及的工作，其合法的经济收入受国家保护。

第三章 各部门的责任
第十七条 各级人民政府应当建立健全老龄工作机构。各级民政部门应当采取措施办好养老院、敬老院，鼓励有条件的单位或者个人筹资兴办敬老院、托老院、老年公寓等福利设施。
第十八条 国家机关、企业、事业单位和集体所有制企业，应当建立和完善多种形式的养老保险制度，使老年人生活获得切实保障。并逐步做到退休费用社会统筹。私营企业和个体经营者均应依照有关法律或者政策的规定实行社会养老保险制度。农村应根据经济条件和农民自愿，逐步
建立以乡（镇）、村为单位的养老保险制度。
第十九条 国家机关、人民团体和企业事业单位的领导干部和退（离）休职工管理机构，基层群众性自治组织，要关心老龄工作，听取老年人的意见，并为老年人的生活、学习、医疗和娱乐创造便利条件，结合本部门的业务工作，制定为老年人服务的具体措施，认真贯彻落实。各部门
、各单位，应当为老年人开展有益活动提供必要的经费和物质帮助。老年人的专项经费，任何单位或者个人不得截留或者挪用。
第二十条 报刊、广播、电视等新闻单位，应当积极开展尊老、敬老的宣传，对侵犯老年人合法权益的行为实行舆论监督。
第二十一条 各县（区）、乡（镇）、办事处、村（居）民委员会，应当逐步建立老年人协会或者协会分会。老年人协会是老年人自愿参加的，反映老年人要求，维护老年人合法权益、组织老年人开展各种有益活动的群众性组织，各级人民政府应当予以指导和帮助。
第二十二条 各级人民政府的老龄工作机构，要支持维护老年人合法权益的工作，督促有关部门和单位对侵害老年人合法权益的行为进行处理，并对老年人协会的工作进行指导。
第二十三条 各地区、各部门、各单位应当对群众进行敬老、爱老、养老、助老的社会主义法制和道德教育，并且作为精神文明建设的重要内容，纳入“五好家庭”评比条件。“村规民约”、“居民公约”应当规定上述内容。
第二十四条 家庭成员之间因赡养老年人发生纠纷时，可以召开家庭会协商解决；或者由调解委员会、老年人协会以及子女所在单位调解解决；老年人也可以直接向人民法院起诉，人民法院应当及时处理。经人民法院裁决仍不执行的，由人民法院依法强制执行，有关单位、部门有义务
协助执行。
第二十五条 老年人的合法权益受到侵害时，任何单位或者个人都有权制止、检举和控告，受侵害的老年人有权依法向人民法院提起诉讼，任何单位或者个人不得压制、阻挠或者打击报复。因虐待引起被害人重伤、死亡的，司法机关应当处理。

第二十六条 各部门、各单位对涉及本部门、本单位人员侵犯老年人合法权益的行为应当及时查处，不得推诿。因失职造成严重后果的，应当依法追究有关领导人员的责任。

第四章 奖励和处罚
第二十七条 各级人民政府，人民团体、企事业单位，对于在维护老年人合法权益和开展敬老、爱老活动中做出显著成绩的集体或者个人，应给予表彰或者奖励。
第二十八条 违反国家有关法律及本条例，侵犯老年人合法权益的，分别不同情况给予以下处理：由有关单位批评制止，或者由所在单位给予行政处分；违反《治安管理处罚条例》的，由公安机关依照条例进行处罚；违反民法造成损害的，承担民事责任；情节严重，触犯刑律的，由司
法机关依法追究刑事责任。

第五章 附 则
第二十九条 本条例由昆明市人民政府劳动人事、民政部门和市老龄工作机构组织实施。由昆明市人民政府负责具体运用的解释。
第三十条 本条例自公布之日起施行。



1990年4月27日